“İBAN’IMI ARKADAŞIMA VERDİM” DİYENLER İÇİN HUKUKİ RİSKLER

TCK 158/1-f KAPSAMINDA NİTELİKLİ DOLANDIRICILIK SUÇU

Son yıllarda Türkiye’de özellikle internet dolandırıcılığı, sosyal medya dolandırıcılığı ve banka hesapları üzerinden yapılan nitelikli dolandırıcılık suçlarında büyük artış yaşanmaktadır. Bu suçların en kritik unsurlarından biri ise “İBAN kiralama” veya “hesap kullandırma” olarak bilinen yöntemdir.

Birçok kişi “Sadece IBAN’ımı verdim”, “Arkadaşım kullanacaktı”, “Ben parayı çekmedim” gibi savunmalarla karşı karşıya kalmaktadır. Ancak Türk Ceza Hukuku’nda bu durum çok ciddi cezai sorumluluklara yol açabilmektedir.

Bu yazıda;

• İBAN kiralama suçu nedir

• İBAN’ını başkasına veren kişi suç işlemiş olur mu

• TCK 158/1-f kapsamında nitelikli dolandırıcılık nedir

• İBAN mağdurları ne yapmalıdır

• Soruşturma ve dava süreci nasıl işler tüm yönleriyle açıklıyoruz.

İBAN Kiralama Nedir ?

İBAN kiralama, bir kişinin banka hesabını veya IBAN numarasını başkasına vererek bu hesap üzerinden para transferi yapılmasına izin vermesidir.

Dolandırıcılar genellikle şu yöntemleri kullanır:

• “Hesabımı kullanamıyorum, senin hesabına para gelsin”

• “Kripto para işlemi yapacağız”

• “E-ticaret ödeme hesabı lazım”

• “Hesap kiralama aylık gelir”

• “Para transferi için aracılık”

Bu yöntemlerle başkasının IBAN’ı üzerinden dolandırıcılık parası dolaştırılır.

Dolandırıcılık parası genellikle şu aşamalardan geçer:

1. Mağdurdan para alınır

2. Para başka bir kişinin IBAN’ına gönderilir

3. Para hemen çekilir veya başka hesaba aktarılır

4. Dolandırıcı izini kaybettirir

Bu sistemde kullanılan hesaplara “para havuzu hesabı” veya “mule account” denir.

İBAN’ımı Arkadaşıma Verdiysem Suç Olur Mu ?

Birçok kişi şu hatayı yapmaktadır:

“Ben sadece IBAN’ımı verdim, dolandırıcılık yaptığımı bilmiyordum.”

Ancak uygulamada savcılıklar şu kriterlere bakmaktadır:

• Hesap sahibi kim?

• Para hangi hesaba geldi?

• Parayı kim çekti?

• Hesap neden başkasına verildi?

• Şüpheli para transferleri var mı?

Eğer kişi hesabını bilerek başkasına kullandırmışsa, bu durum:

✔ Nitelikli dolandırıcılığa iştirak veya

✔ Suçtan elde edilen paranın aklanmasına yardım olarak değerlendirilebilir.

Nitelikli Dolandırıcılık Suçu Nedir ? (TCK 158)

Türk Ceza Kanunu’nun 158. maddesi, dolandırıcılık suçunun nitelikli hallerini düzenlemektedir.

Özellikle internet ve banka üzerinden yapılan dolandırıcılıklar TCK 158/1-f kapsamında değerlendirilmektedir.

TCK 158/1-f

“Bilişim sistemlerinin, banka veya kredi kurumlarının araç olarak kullanılması suretiyle dolandırıcılık”

Bu suçun cezası:

✔ 4 yıldan 10 yıla kadar hapis

✔ 5.000 güne kadar adli para cezasıdır.

Eğer suç örgütlü şekilde işlenmişse, cezalar daha da artabilmektedir.

İBAN Sahibi Neden Şüpheli Olur ?

Dolandırıcılık dosyalarında ilk tespit edilen kişi hesap sahibidir.

Çünkü:

• Para o hesaba gelmiştir

• Banka kayıtlarında hesap sahibinin adı vardır

• Savcılık ilk olarak hesap sahibini çağırır

Bu nedenle birçok kişi dolandırıcılık soruşturmasında şüpheli konumuna düşmektedir.

İBAN Mağdurları Ne Yapmalı ?

Eğer hesabınız dolandırıcılık dosyasına karıştıysa derhal hukuki destek alınmalıdır.

Yapılması gerekenler:

1️⃣ Hesabı hemen kapatın

Şüpheli işlemler varsa bankaya başvurun.

2️⃣ Savcılığa başvurun

Kendi hesabınızın kötüye kullanıldığını bildirin.

3️⃣ Delilleri saklayın

• WhatsApp yazışmaları

• Para transfer açıklamaları

• IBAN isteyen kişinin bilgileri

4️⃣ Avukat ile savunma hazırlayın

Dolandırıcılık dosyalarında yanlış ifade ciddi sonuçlar doğurabilir.

İBAN Kiralama Suçunun Hukuki Sonuçları

Bu tür dosyalarda kişiler şu suçlardan yargılanabilir:

• Nitelikli dolandırıcılık (TCK 158)

• Dolandırıcılığa iştirak

• Suçtan elde edilen malvarlığı değerlerini aklama (TCK 282)

Ayrıca mağdurlar tazminat davası da açabilir.

Yargıtay Uygulaması

Yargıtay kararlarında genel yaklaşım şudur:

Hesabını başkasına kullandıran kişi, suçun işlenmesine bilerek ve isteyerek katkı sağlamışsa dolandırıcılık suçundan sorumlu tutulabilir.

Özellikle;

• Hesabın para transferi için verilmesi

• Şüpheli işlem yoğunluğu

• Para çekme işlemleri suçun ispatında önemli delillerdir.

Sık Sorulan Sorular

IBAN kiralamak suç mu ?

Evet. Hesabın dolandırıcılık faaliyetlerinde kullanılması halinde cezai sorumluluk doğabilir.

IBAN’ımı verdim ama para çekmedim yine de suç olur mu ?

Eğer hesap bilerek kullandırılmışsa, dolandırıcılığa iştirak kapsamında sorumluluk doğabilir.

Hesabım dolandırıcılık dosyasına karıştı ne yapmalıyım ?

• Bankaya bildirim

• Savcılığa başvuru

• Delil toplama

• Avukat desteği gereklidir.

İBAN kiralama veya banka hesabını başkasına kullandırma, uygulamada çok ciddi cezai sonuçlar doğurabilen bir durumdur.

“Ben sadece IBAN’ımı verdim” savunması çoğu zaman cezai sorumluluğu ortadan kaldırmamaktadır.

Bu nedenle özellikle internet dolandırıcılığı dosyalarında profesyonel hukuki destek alınması büyük önem taşımaktadır.

Gaziantep Ceza Avukatı – Dolandırıcılık Suçları

Nitelikli dolandırıcılık, internet dolandırıcılığı, banka dolandırıcılığı, IBAN dolandırıcılığı ve ceza soruşturmaları konusunda profesyonel hukuki destek almak için:

Av. Mustafa Eren Mutlu – Gaziantep Ceza Avukatı

• Dolandırıcılık Davaları

• Ceza Soruşturmaları

• İfade ve Savunma Hazırlığı

• Mağdur Hakları

• Bilişim Suçları alanlarında hukuki destek sağlamaktadır.

Not: Bu yazı bilgilendirme amaçlıdır. Somut olaylarda uzman bir avukattan hukuki danışmanlık alınması tavsiye edilir.

Tutuklama Nedir ? I Tutukluluğa İtiraz Nasıl Yapılır ? I Gaziantep Tutukluluğa İtiraz Dilekçesi Örneği

Gaziantep’te Tehdit / Hakaret Şikâyeti Nasıl Yapılır ? (2026 Güncel Rehber)